Денежные переводы через банки. Системы Western Union, MoneyGram, Лидер, Анелик

Денежные переводы, используемые мошенниками

Переводы денежных средств давным давно были "изобретены" для облегчения передачи финансовой помощи родственникам, знакомым, друзьям. Их изначальной целью было передача денег с максимально возможной скоростью, и минимальными сложностями для отправителя и получателя. Именно поэтому для отправки и получения не надо заполнять кипы бумаг, достаточно паспорта и денег. Казалось бы этого вполне достаточно, чтобы обеспечить минимально необходимую безопасность переводов. Но увы, со временем преступные элементы придумали как использовать эту систему в своих корыстных и преступных целях. Основная причина, по которой мошенники используют денежные переводы - отсутствие следов на получателя и отправителя. Получатель не оставляет своих "бумажных" следов, получив деньги он "исчезает". В наш век электроники и техники сделать поддельные документы уже не составляет особой сложности. К тому же, есть страны, где не принято проверять паспорт даже в Банках! Как назвался человек, значит это он и есть. Получив деньги и уйдя из банка найти его очень сложно. Этим и пользуются злоумышленники. Просят сделать перевод на ваше родственника, а потом идут в банк и называются его именем и фамилией и получают деньги.

Вот основные системы денежных переводов, которыми пользуются мошенники:

Самая крупная система Вестерн Юнион:

Вторая по величине система переводов Моней Грам:

Российские системы платежей Анелик и Лидер:

Именно по этой причине не стоит пользоваться переводом денег через банки для оплаты товаров и услуг. Только для передачи их своим родным и близким.

Адреса банков где можно отправить перевод

Как правило, денежные переводы осуществляются через банки, поэтому в большинстве случаев достаточно найти по справочникам ближайший банк и позвонить чтобы узнать наличие в нем необходимой услуги по денежному переводу. Но банки не исключение. Иногда в этом процессе могут участвовать и сторонние организации. Например в нашей стране перевод через Вестерн Юнион можно отправить через "Почту России", но только в зарубежные страны (по России они отправляют только своими почтовыми переводами).
Поэтому проще всего узнать ближайший адрес отправки и получения перевода можно на официальном сайте нужной системы денежных переводов.

Официальные сайты систем денежных переводов, поиск адресов:
Western Union - Здесь
MoneyGram - Здесь
LeaderMT - Здесь
Anelik - Здесь

Cколько времени идет денежный перевод?

Обычно денежные переводы в наше время не требуют физического перемещения бумажных денежных знаков. Это значит, что все отправляемые средства просто зачисляются на специальный банковский счет, с которого получатель уже и получает денежные средства. С электронными каналами связи нашего времени все эти операции занимают очень мало времени.
Обычно средства можно получать после отправления уже через 15-20 минут. В течении часа можно получить уже практически в 100% случаев. Что не исключает случаев сбоя связи, когда переводы могут задерживаться на несколько часов, но такие случаи все же достаточно редки.
Для того, чтобы определить, "где" находится перевод, и какой у него сейчас статус, надо знать специальный код. И уже по нему на сайте системы переводов можно узнать текущее состояние перевода.

для Western Union это MTCN, проверить статус перевода на сайте - Здесь
для MoneyGram тоже есть контрольный номер перевода Reference Number, но проверить на сайте по нему его статус нельзя
для LeaderMT это номер CNT, проверить статус можно тут
для Anelik это Transfer Number проверить состояние перевода можно тут

Страница на других языках:

Пришлите нам свою историю, если вы пострадали от действия мошенников, или чуть не стали жертвой обмана: no@no-wunion.com либо добавляйте в форме комментариев ниже: